关于“外汇保证金交易”你一定要知道的10件事

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所属分类:外汇投资入门

关于“外汇保证金交易”你一定要知道的10件事

在以前的文章中有提到过,外汇保证金交易就是我拿出一笔小钱给银行或经纪商当作保证金(押金),银行就会借钱(融资)给我,我便可以杠杆作用放大我的本金去做外汇买卖。 但请注意的是,在这里买卖的并不是外汇现货,而是一份类似外汇期货的“远期合约”,但这份合约并不像外汇期货有着到期日的限制,理论上是可以无限期持有这份合约的,直到我再次将它交易出去为止。

外汇保证金交易针对各种不同的币别皆有其合约规格,表列如下:

关于“外汇保证金交易”你一定要知道的10件事

同时正因为交易的不是货币本身,所以外汇保证金交易是可以做空的。接下来,针对一些大家比较常提到的问题,我们再做更进一步的说明:

1、外汇保证金交易可以做哪些币别?

依交易银行或是经纪商的规定,一般至少都会包含六大货币:美元(USD)、欧元(EUR)、英镑(GBP)、日圆(JPY)、澳币(AUD)、加币(CAD)。

2、外汇保证金交易有利息吗?

有的,若我买进高息货币,卖出低息货币,则会有利差益;反之则有利差损。

3、外汇保证金交易的合约单位如何计算?杠杆如何计算?

一般以10万元为一手(英文为一lot)来进行交易和盈亏计算。

例如买进一手EUR/USA(欧元兑美元),就是买进10万欧元;卖出一手USA/JPY(美元兑日圆),就是卖出10万美元。杠杆的倍率则要看银行或经纪商与你的合约约定,一般来说从1:100 ~ 1:500都有,1:100就是放大一百倍的意思,也就是我只要花1000USD就可以买(卖)10万元的USD。但要注意的是杠杆越大,意谓着获利和风险同时都被放大了。

4、外汇保证金交易的合约一定要做一手吗?

不一定,有的经纪商甚至可以分拆到0.01手的单位,如果下了0.01手,赚赔金额、手续费(点差)、保证金这些都只会有原来的0.01倍。

5、外汇保证金交易的赚赔如何计算?

先告诉大家一个基本观念,在所有汇率报价中,通常会报价至小数点第五位。(日元除外)

例如

GBP/USA = 1.56789,这是指1英镑可以兑换成1.56789美金,这样的报价方式又称为直接报价。(其中英镑GBP、欧元EUR、澳币AUD都采直接报价)

USA/CAD = 1.12345,这是指1美金可以兑换成1.12345加币,这样的报价方式又称为间接报价。(其中加币CAD、日币JPY都采间接报价)

两种报价方式的赚赔金额计算不同,以下我们分别举例:

(假设本金为10万美元)

直接报价(如EUR/USD、AUD/USD)

损益计算方法:(卖出价-买入价)x交易金额=盈亏(美元)

举例:于1.2200买入10万EUR/USD,于1.2350卖出10万EUR/USD平仓。

(1.2350 - 1.2200)x 100,000 = +USD 1,500

间接报价(如USD/JPY、USD/CAD)

计算方法:(卖出价-买入价)×交易金额÷平仓价=盈亏(美元)

举例:于109.00买入10万USD/JPY,后于108.00卖出10万USD/JPY平仓。

(108.00-109.00)×100,000÷108.00=-USD 925.925

但在实务上,我们通常会采取更直观的方式来帮助我们计算盈亏,也就是我们常听到的“点”的计算方式。

关于点的计算,我会再独立打一篇文章跟大家介绍。

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6、手续费如何计算?保证金如何计算?

手续费计算

外汇保证金交易的手续费是用直接扣点的方式收取,也就是说交易的同时,我的成本就往上垫高了。一般来说,大部份会被收取2~6点的价差,而银行收取的手续费会高于经纪商。

保证金计算

保证金要看开户时的杠杆比例,以及交易币别、手数来做计算。

假设以杠杆1:200,交易一手(10万元)为例

买进EUR/USD的保证金就是10万欧元/200 = 500欧元

买进USD/JPY的保证金就是10万美金/200 = 500美金

7、亏损时我的保证金会如何?

当亏损时,是有可能会亏到保证金的,我们举个实例。

假设我以杠杆100倍交易,用1000美金买进10万美金(一手),在100的价位买入,美金只要跌到99,那我就会亏损:

(100-99)/ 100 * 10万= 1000美金

我的保证金转眼间就人间蒸发了,而每间银行或是经纪商都会规定保证金的最低维持比率,低于某个百分比要补钱进去,再低于某个百分比会被强制平仓,这个部份要看各各银行或是经纪商的合约约定在开户时千万要注意这个细节。

8、外汇保证金交易安全吗?

外汇保证金交易主要有以下几个风险:

资金风险

高杠杆风险,如同前面提到的,高度的杠杆比率意谓着高报酬与。

高风险,在做外汇保证金交易时请务必做好资金控管。

9、如何选择平台?

建议选择登记在美国、英国、日本这三地的国外的经纪商,原因是这三地的规范比较严谨,公司资料也比较容易查询。

10、名词解释

滑点:买卖的成交价格与挂单的价格不同,称为滑点,最容易出现在快市的时候。

快市:在交易量极大的某个时刻‧价格容易出现剧烈的变动,

此时称为快市。

平仓:把手中的单子交易出去。

爆仓:亏损大于保证金,有可能出现在快市的时候。

入金:存钱到银行或是经纪商的指定户头中。

出金:从银行或是经纪商的指定户头中领钱出来。

作多:预期某样商品价格即将上涨,因此买入。

作空:预期某样商品价格即将下跌,因此卖出。

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